Classement : les 25 plateformes de cryptomonnaies les plus fiables au monde
Par Forbes .Publié le
2025/01/30 23:21
Les cryptomonnaies sont de nouveau en plein essor, mais quand il s’agit d’investissements, la prudence est de mise.
Cette année, le bitcoin a connu un Noël précoce. Grâce aux lancements record d’ETF soutenus par des sociétés comme BlackRock et Fidelity, qui ont accumulé 112 milliards de dollars en bitcoins, et à la réélection du président américain Donald Trump en novembre, l’actif numérique a franchi la barre des 100 000 dollars. Les experts s’attendent à ce que l’année 2025 soit plus à la hausse avec l’arrivée au pouvoir aux États-Unis d’un gouvernement pro-crypto qui promet d’adopter enfin une réglementation plus avantageuse.
De tels cycles d’engouement suscitent un optimisme débridé et une bonne dose de syndrome FOMO (ou « peur de rater quelque chose »), mais les investisseurs doivent faire preuve de prudence. Et cela ne concerne pas les cryptomonnaies sur lesquels on choisit de spéculer. Il existe des plateformes d’échanges de cryptomonnaies dans le monde, essentiellement des cabinets de courtage au détail, avec des sites internet élégants, des caractéristiques attrayantes, des propositions de rendement et des promesses de garder votre argent en sécurité.
Cependant, tous les échanges de cryptomonnaies et toutes les places de marché ne se valent pas. Il existe des différences significatives entre les types et le nombre de licences qu’ils détiennent et la manière dont ils protègent vos actifs numériques. Tous ceux qui ont été échaudés par l’effondrement de FTX en 2022 savent à quel point cela peut être important. En outre, toutes les plateformes n’offrent pas les mêmes possibilités d’échange et ne facturent pas le même montant.
La première entreprise du troisième classement annuel des meilleures plateformes de cryptomonnaies de Forbes est CME Group, dont le chiffre d’affaires s’élève à 85 milliards de dollars et qui est basé à Chicago. Bien que ce gigantesque marché à terme, fondé en 1898 pour négocier du beurre et des œufs, ne convienne pas à la plupart des investisseurs particuliers, Forbes lui a attribué des notes élevées car, dans le monde impitoyable des cryptomonnaies, la sécurité est primordiale et CME Group est fortement réglementé par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC, agence fédérale américaine indépendante chargée de la régulation des plateformes de commerce, NDLR).
Bien que les cryptomonnaies ne représentent encore qu’une infime partie de ce qui est négocié par CME Group, en 2024, cette plateforme d’échanges a négocié 1 400 milliards de dollars de contrats à terme pour des actifs numériques tels que le bitcoin ou l’éther. CME Group propose des contrats à terme et des options sur Micro Bitcoin et Micro Ether, avec un minimum de 300 dollars pour les plus petits contrats à terme, auxquels les clients peuvent accéder par l’intermédiaire de sociétés de courtage traditionnelles telles que Charles Schwab et Fidelity.
En ce qui concerne les échanges pour les particuliers, Coinbase, dont la capitalisation boursière s’élève à 70 milliards de dollars, occupe la deuxième place du classement. Coinbase est la seule grande plateforme de cryptomonnaies cotée en bourse aux États-Unis et ses clients paient davantage pour cette sécurité perçue en termes de frais et de coûts de transaction. Grâce à ses quelque 8 millions de comptes actifs, elle est le plus grand dépositaire de bitcoins au monde, détenant 2,4 millions de jetons d’une valeur stupéfiante de 245 milliards de dollars aux cours actuels. Selon l’enquête de Forbes sur le commerce de détail des cryptomonnaies, la sécurité des actifs est la caractéristique la plus importante demandée par les clients des plateformes.
Bitstamp, basé au Royaume-Uni, une plateforme mondiale avec une présence significative en Europe, est arrivé en troisième position du classement, Binance (la plus grande plateforme de cryptomonnaies au monde en termes de volume d’échange) en quatrième position et Robinhood, basé à Menlo Park, qui est principalement orienté vers les actions et les options, en cinquième position.
La plateforme mondiale Robinhood, longtemps critiquée pour avoir gamifié l’investissement afin d’attirer un public jeune, est devenue une sorte de siège de mème détenant 15 milliards de dollars de DOGE coin pour les clients (jeton inspiré du Shiba Inu) et a ajouté « dogwifhat » à sa liste de memecoins. Outre les mèmes, Robinhood a acquis en juillet dernier la plateforme de cryptomonnaies luxembourgeoise Bitstamp pour environ 200 millions de dollars, les deux sociétés continuant à opérer séparément en attendant les approbations nécessaires du conseil d’administration dans les mois à venir. Cette acquisition pourrait marquer le début d’une tendance à la consolidation de ce secteur très fragmenté, les entreprises les plus performantes tentant de s’affranchir de leur orientation régionale.
Binance, absente du classement de l’année dernière en raison de querelles juridiques, reste une entreprise dominante. Elle revendique 245 millions d’utilisateurs enregistrés et son volume quotidien moyen d’échanges au comptant, d’environ 14 milliards de dollars, représente près d’un quart des 62 milliards de dollars d’échanges. La deuxième plateforme la plus importante, Bybit, basée à Dubaï, ne dispose que de 8,2 milliards de dollars. Coinbase a un volume quotidien moyen d’échanges de cryptomonnaies de 5,3 milliards de dollars. La nouvelle équipe de direction de Binance promet de se concentrer davantage sur la conformité, ce qui serait une aubaine pour le secteur de la conformité des cryptomonnaies.
Les autres entreprises du classement comptent parmi les plus importantes au monde. Aux États-Unis, les principales sociétés sont Kraken, Gemini, Crypto.com et Fidelity. En Corée du Sud, les deux principales sociétés sont Upbit et Bithumb, tandis qu’au Japon, il s’agit de Bitbank, bitFlyer et Coincheck, et en Europe, Revolut, bitpanda et Bitvavo.
Ensemble, ces entreprises détiennent des actifs estimés à 1 200 milliards de dollars et, selon la société d’analyse Similarweb, leurs sites internet ont été consultés par 438 millions d’utilisateurs en novembre.
Les plateformes et places de marché de cryptomonnaies les plus fiables au monde en 2025
Face à la montée en puissance du bitcoin et à la généralisation des cryptomonnaies, les plateformes s’engagent de plus en plus dans la voie de la conformité réglementaire. Le classement de cette année compte dix nouveaux venus.
Le Top 25
#1. CME GROUP
#2. COINBASE
#3. BITSTAMP
#4. BINANCE
#5. ROBINHOOD
#6. BITBANK
#7. UPBIT
#8. BITGET
#9. DERIBIT
#10. GEMINI
#11. KRAKEN
#12. REVOLUT
#13. CRYPTO.COM
#14. FIDELITY
#15. HASHKEY EXCHANGE
#16. OKX
#17. BYBIT
#18. HTX
#19. BITFLYER
#20. SWISSBORG
#21. COINCHECK
#22. BITFINEX
#23. BITVAVO
#24. BITHUMB
#25. BITPAND
Source: Forbes
Notez ce sujet